投资组合是什么？

定义

投资组合指的是包含各种金融资产的汇编，其中可能包括股票、债券、现金、房地产或非传统投资。

理解投资组合

投资组合是个人财务状况的代表，展示了他们如何分配资金。通常，投资组合包括股票、债券和现金，但也可以包含其他资产，如艺术品、房地产或外币。投资组合的构建受到多种因素的影响，包括个人的风险承受能力和投资时间表。

示例

假设一个人想要投资 1000 美元，并将投资分散到不同的资产类别中。最初，他们可能决定在苹果股票中投资 250 美元，在耐克中投资 150 美元。然而，如果他们担心过于依赖这两家公司的表现，他们可能选择扩大他们的投资。例如，他们可以购买 330 美元的市政债券和 270 美元的跟踪标准普尔 500 指数的指数基金来完成他们的投资组合。在这种情况下，个人的投资组合中有 67%（670 美元）的股票和 33%（330 美元）的债券，总投资额为 1000 美元。

指数不受积极管理，不产生管理费用、成本和费用，并且不可直接投资。

要点

投资组合中的每种资产都是整体的一部分，其中可以包括股票、债券、共同基金、ETF 或现金。每个部分的大小相对于整体饼图。例如，如果股票占投资组合的 50%，那么“股票”部分将占一半的饼图。随着股价的波动，该部分的大小也会相应增加或减少。