O que é o portfólio?

Definição

Um portfólio refere-se a uma compilação de vários ativos financeiros, que podem incluir ações, títulos, dinheiro, imóveis ou investimentos não convencionais.

Entendendo o portfólio

Um portfólio é uma representação da situação financeira de um indivíduo, mostrando como ele dividiu seus fundos. Normalmente, um portfólio consiste em ações, títulos e dinheiro, mas também pode conter outros ativos, como arte, imóveis ou moedas. A construção de um portfólio é influenciada por vários fatores, como a tolerância ao risco e o horizonte de investimento de um indivíduo.

Exemplo

Suponha que uma pessoa queira investir US$ 1.000 e diversificar seu investimento entre classes de ativos. Inicialmente, ele pode decidir investir US$ 250 em ações da Apple e US$ 150 em ações da Nike. No entanto, se ela tiver receio de se tornar muito dependente do desempenho dessas duas empresas, poderá optar por ampliar seus investimentos. Por exemplo, poderia comprar US$ 330 em títulos municipais e US$ 270 em um fundo de índice S&P 500 para completar seu portfólio. Nesse caso, você teria 67% do seu portfólio (US$ 670) em ações e 33% (US$ 330) em títulos, resultando em um investimento total de US$ 1.000. Os índices não são gerenciados ativamente, não incorrem em taxas de administração, custos e despesas e não estão disponíveis para investimento direto.

Ideia

Cada ativo do portfólio é uma parte do todo, que pode incluir ações, títulos, fundos mútuos, ETFs ou dinheiro. O tamanho de cada fatia é relativo à torta inteira. Por exemplo, se as ações representam 50% do portfólio, a porção "ações" seria a metade do bolo. Conforme os preços das ações flutuam, o tamanho dessa fatia também aumentará ou diminuirá de acordo.